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2020-07-0114:56:03 發表評論 1,687 views

三月份中國平安快樂賽車開獎直播官網在70塊左右時,我起了念頭,今年的投資計劃之一就是囤10手中國平安。工作兩年積攢的積蓄幾乎都在中國平安了。原計劃用工資現金流慢慢買,但最近的下跌在我看來機會不錯,10手 成本價70.4元。這筆錢就是自己攢的老婆本,4-5年後才會用到,如果中間不出現太離譜的波動,持倉可以達到16個季度以上。期待能在中國平安上賺到翻一倍的錢。

購買平安快樂賽車開獎直播官網的邏輯有以下幾條︰

1、保險行業在國內還處在0.2階段,有較大的發展空間,平安作為行業內的龍頭,理應發展更好。

2、2019年年報披露的EV是65元左右,按照正常節奏每月EV增加1元,2020年底差不多可以達到77元,但因為疫情爆發,線下展業受影響,77元的預期EV肯定要打折。平安今年的增長可能達不到15%+,我們按3折5%增長來算,今年預期EV為68.25。

3、最近5年平安的PEV最高到過1.65,最低到過0.8,71塊的平安PEV為0.96 ,處于歷史偏低水平,疫情過後,人們情緒樂觀,平安的估值會均值回歸到1.2 即 85元以上

4、平安集團的基本運營單元為︰保險收支公司、運營公司、資管公司、券商銀行、新業務。疫情讓收支公司無法展業,讓資管公司投資的債券/快樂賽車開獎直播官網等 賬面價值下滑,這兩個因素是對平安營收業績的最大沖擊,從我目前的信息面來看,這些是環境的原因,和人、組織和企業文化關聯度較小。是行業都是如此,並不是平安不行。

5、95後一代,身邊人有保險意識的人挺多,都開始考慮配上壽險、醫療、意外和重疾等險種,還有身邊人對平安車險的認知是真的好,連我爸60後,說起來車險救援,都說平安牛p

6、對平安的理解有參考閱讀 ︰李國飛︰市場未來會以什麼理由提升中國平安的估值?這篇文章,前後讀了幾次,覺得推導的說的過去。

7、疫情算是黑天鵝,但是否對平安造成沖擊,下跌是否是機會?這些也是模糊不確定的。

一些注意到的風險點︰

1、利率風險,如果利率下滑平安資管2.4萬億左右的債券投資可能波動

2、疫情反復風險,秋冬會再次來嗎?當前的價格是不是已經反應了?未來疫情會過去嗎?疫苗會研制出來嗎?群體可以達到免疫效果嗎?

3、經營風險等。

但是,這些風險都是可控的。70元以內的中國平安,還是值得入手的。從更深的一個層面來看,平安更具長期投資價值。

一是中國平安不是普通的一家保險公司。中國平安將“金融+科技”更加清晰地定義為核心主業,確保金融主業穩健增長的基礎上,緊密圍繞主業轉型升級需求,持續加大科技投入,不斷增強“金融+生態”賦能的水平與成效,運用科技助力金融業務提升服務效率、提升風控水平、降低運營成本,將創新科技深度應用于構建“金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市”五大生態圈,優化綜合金融獲客渠道與質效。公司通過“一個客戶、多種產品、一站式服務”的綜合金融經營模式,依托本土化優勢,踐行國際化標準的公司治理與經營管理,持續推動“科技賦能金融、科技賦能生態、生態賦能金融”,為2億個人客戶和5.16億互聯網用戶提供金融生活產品及服務。

二是保險業務持續改革升級,不斷提升經營效益。壽險及健康險業務將以品質為本、以業務價值增長和代理人收入增加為核心目標,強化科技賦能和數據驅動,實現業務持續高質量發展 ;財產保險業務將深化科技轉型,推動業務穩健發展,為客戶提供更精細、更優質的服務,持續構建差異化競爭優勢。

三是中國平安集團還有平安銀行,平安好醫生等多家上市公司,整體生態完整,資產可以注入,也可以剝離,想象空間巨大,發展前景廣闊。

四是近半年來中國平安持續橫盤整理,股價到了70元,用低估保險股的價格可以買到科技股和金融全牌照的快樂賽車開獎直播官網,還有什麼可以想的,可以逢低買入的時機,逐步買,盡量把買入成本降低一點,長期持有,安心持股,必有厚報。

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