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2019-09-2209:19:23 發表評論 1,433 views

關注大白馬中國平安一段時間,關注一個公司猶如盲人摸象,慢慢的摸出了大象的大概輪廓。保險行業和銀行行業一樣,也是極其復雜的高杠桿行業。最近的學習也只是學習了個大概。

先說一說行業,保險行業現在依然是朝陽行業,從我國的保險深度和保險密度來說仍然有很大的潛力。對于我們每個人來說,重疾險和意外險是應該配置的,看看我們周邊還有很多人沒有配置保險,所以保險這個行業發展潛力很大,是一個朝陽行業。大家也可以調研下,周圍沒有配置保險的朋友有多少。

平安無疑是保險的龍頭,保險用PEV估值,平安歷史上最低PEV在0.8,最高PEV在2。按照18年年報計算,一萬億的EV,1.6萬億的市值,PEV為1.6.對標友邦保險的2PEV,仍然有不少空間,但平安現在也談不上便宜,只能是合理的估值。

保險和地產有類似之處,也是風險前置,利潤後置。從平安的保單和新業務價值來看,未來3到5年內含價值的增速在20%。

保險的內含價值雖然都是假設的出來的數據,但每年的保費收入和ROE是在真的。未來必須重點關注的是保險公司的新業務價值。

不是推薦快樂賽車開獎直播官網,只是最近學習的總結,當然,保險公司的業務分析是十分復雜的,我這里也是簡單盲人摸象摸了摸輪廓,有些內容還需要繼續學習。

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